Ngân hàng và Hợp Tác Xã tín dụng đã thất bại trong việc ngăn chặn lừa đảo chuyển tiền trong nhà băng của một người già hưu trí ở Virginia

Tổng Hợp Báo Chí Hoa Kỳ

Tại sao Larry Cook, 76 tuổi, lại chuyển hơn 3,6 triệu đô la ra khỏi đất nước ngay trước khi qua đời? 

Điều đó khiến tâm trí Janine Satterfield cảm thấy ngột ngạt khi cô đang để tang người chú yêu quý của mình. Larry Cook là một cựu chiến binh được tặng thưởng nhiều huy chương và  đã phục vụ trong Hải quân Hoa Kỳ với tư cách là Tư lệnh trong 24 năm cho đến năm 1992, ông sống một mình và không có vợ con. 

Satterfield phát hiện ra bí ẩn này khi cô cần tìm số An sinh xã hội của ông để chôn cất người chú của mình. Thế là, cô nhờ một người hàng xóm ở gần đó vào nhà ông Larry ở Virginia để lấy tài liệu liên quan của ông chú, người hàng xóm thay vì gởi tài liệu yêu cầu đã chụp và  gửi ảnh chứng từ chuyển khoản ra ngân hàng quốc tế với số tiền lớn tới 49.500 đô la, chủ yếu đến Thái Lan.  

Thông qua hồ sơ tỉ mỉ của chú cô, Satterfield phát hiện ra chú của cô đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo bắt đầu từ tháng 10 năm 2020 và tiếp tục cho đến tháng 3 năm 2021. 

Ông qua đời một tháng sau đó. 

Sau khi ông qua đời, cháu gái ông thoáng nghĩ: Tại sao các ngân hàng lại cho phép thực hiện tất cả các giao dịch chuyển khoản lớn này?  

Vụ kiện chống lại Wells Fargo và Hợp Tác Xã Tín Dụng Hải Quân Liên bang

Trụ sở đầu não của Hợp Tác Xã Tín Dụng Hải Quân Liên bang ở Vienna, bang Virginia.

Satterfield hiện đang kiện Wells Fargo và Hợp Tác Xã Tín dụng  Hải quân Liên bang cho rằng các tổ chức này đã không bảo vệ được chú của cô khỏi bị lừa 3,6 triệu đô la. 

Cook đã thực hiện 75 lần chuyển khoản quốc tế vào tài khoản của những kẻ lừa đảo có thể ở nước ngoài và hầu hết các khoản chuyển khoản lên tới 49.500 đô la mỗi lần, theo đơn khiếu nại được đệ trình ở Virginia. Tổng cộng, ông ấy đã sử dụng Wells Fargo một lần để gửi 49.500 đô la và Hợp Tác Xã Tín dụng Hải quân Liên Bang 74 lần để gửi tổng cộng 3.631.200 đô la. Theo hồ sơ chuyển ngân  Cook đã viết rằng mục đích của việc chuyển nhượng là để “trả nợ”. 

Theo đơn khiếu nại, hiệp hội tín dụng của Cook đã báo cáo anh ta với các dịch vụ bảo vệ người tiêu dùng vào giữa tháng 12 nhưng vẫn cho phép xử lý thêm 42 chuyển khoản quốc tế. 

Satterfield cáo buộc trong đơn khiếu nại rằng cả hai tổ chức đã hành động thiếu thiện chí bằng cách không điều tra các đường dây đáng ngờ và đang kiện cả hai ngân hàng về số tiền mà Cook bị mất trong vụ lừa đảo – Wells Fargo với số tiền 49.500 đô la và Hợp Tác Xã tín dụng Hải quân với số tiền 3.633.050 đô la, bao gồm số tiền trị giá 1.850 đô la phí tổn cho việc chuyển ngân.